中国人民元(CNH/JPY)のスワップ投資-スワップポイント比較 おすすめのFX会社

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スワップとは

FXでは売買で得られる利益の他に、保有することで得られる「スワップポイント」により利益が発生し、それを「スワップ」と呼びます。スワップは、2つの通貨間での金利差調整分のことをいい、高金利の国の通貨を買って低金利の国の通貨を売った場合に、その金利差分をスワップとして受け取ることができます

スワップポイントとは2通過間の金利差調整分のことをいい、中国人民元と日本円では金利差が4.25%発生している

スワップは2通貨間の金利差で発生するため、国により発生するスワップが大きく異なります。最近では、新興国のメキシコペソや南アフリカランド、トルコリラが高金利通貨と呼ばれ注目されています。このような高金利通貨は発展途上国の通貨がほとんどで、通貨自体が安定していないことが多いのですが、今回は先進国と言っても過言ではない中国の人民元での戦略となっています。

円に対するスワップポイント 南アフリカランド 160円 メキシコペソ 121円 ニュージーランドドル 25円 豪ドル 18円
引用: LIGHT FX

人民元(CNH/JPY)でのスワップ投資戦略

なぜ中国人民元なのか

中国は皆さんご存知の通り、日本の隣国であり人口は約14億人と世界最多となっています。そして、近年の成長は目まぐるしく中国人民元にも期待が寄せられています。

右肩上がりを続ける中国経済(GDP)
引用:世界経済のネタ帳

中国経済は右肩上がりに伸び続け、GDPでは2010年に日本を抜き世界2位となり、今では日本の約2.6倍と急成長している大国の一つです。

2009年の名目GDP 1位,アメリカ 2位,日本 3位,中国

2009年の名目GDPランキング

引用:世界経済のネタ帳

2018年の名目GDP 1位,アメリカ 2位,中国 3位,日本

2018年の名目GDPランキング

また通貨の格付けで中国人民元はA+で日本円と同水準となっています。他の高金利通貨と比べ投資対象として安定していることも魅力の一つです。

通貨格付け 中国 A+ トルコ A- メキシコ A- 南アフリカ BB+

更に、今後も継続的に成長が続く考えられており、インカムゲイン(スワップのように保有するだけで得られる利益)だけではなくキャピタルゲイン(売買によって得られる利益)も狙える通貨といえます。

中国人民元のスワップ運用でどのくらい儲かる?

では実際に人民元をスワップ目的で運用するとどのくらい儲かるのでしょうか。

FX会社によってスワップポイントが異なるので有利な業者を確認してから、スワップ運用を初めましょう。スワップでの運用は基本的に長期間の運用となるため、ここでしっかり見ておかないと大きく差が出てしまうポイントになりますよ!

FX会社の比較

FX会社買い
スワップ※1
スプレッド(銭)※2必要証拠金※3最低取引数量
LIGHT FX10円0.96,236円1,000通貨
みんなのFX10円0.96,236円1,000通貨
SBI FXトレード5円1.40.6円1通貨
セントラル短資5円1.86,230円1,000通貨

※1 : CNH/JPY 10,000通貨買いの場合(調査日 2020/3/22)
※2 : スプレッド変動等の例外あり
※3 : 10,000通貨買い(SBI FXトレードは1通貨)

1年間スワップをもらい続けると

人民元/円を同じ数量買っても、FX会社によってもらえるスワップに差が出ています。仮に人民元/円を1年間運用しスワップのみでの利益を検証してみました。
※1年間(365日) 10万通貨運用

LIGHT FX : 365日 x 10円 = 36,500円
みんなのFX : 365日 x 10円 = 36,500円
SBI FXトレード : 365日 x 5円 = 18,250円
セントラル短資 : 365日 x 5円 = 18,250円

年間で比べてみると同じ10万通貨でも、FX会社のスワップ金額の差で
36,500 – 18,250 = 18,250円も違ってきます。

オススメのFX会社

LIGHT FX

LIGHT FX スワップ部門第1位獲得(みんかぶFX年間ランキング) 口座開設キャンペーン実施中 最大50000円キャッシュバック
オススメポイント

・人民元だけでなく、スワップポイントが高い(2020/03/22現在)
・多くの通貨で業界最狭水準のスプレッドを提供
・約定力が99.9%
・高機能で使いやすい取引ツールを搭載

LIGHT FXは「気軽(LIGHT)に」FXを取引いただけるよう立ち上げた新ブランドだそうです。
その名に恥じず初心者の方でも使いやすい取引ツールがオススメです。もちろんスマホアプリでも快適に取引が可能なため使ってみてくださいね。

LIGHT FXを選ぶべき3つの理由 1,業界最狭水準のスプレッド 2,高水準のスワップ 3,約定力99.9%の処理能力
業界最狭水準のスプレッド LIGHT FXでは業界最狭水準のスプレッドを用意

中国人民元以外の通貨でも、スワップポイントが高く、スプレッドも狭く、更に約定力も高いため他のFX会社よりも大きな収益を狙いやすい環境であるとも言えます。

高水準のスワップ メキシコペソ/円 121円 トルコリラ/円 30円 南アフリカランド/円 160円

この業界ではスプレッドの狭さを競うことが多くありますが、LIGHT FXは新しい会社でここまでの水準を出している今後が楽しみな会社です。また、スプレッド縮小のキャンペーン等もよく実施していますので確認してみてくださいね!

トレイダーズ証券【LIGHT FX】

みんなのFX

みんなのFX 新規口座開設とお取引で最大50000円キャッシュバック
オススメポイント

・人民元だけでなく、スワップポイントが高い(2020/03/22現在)
・多くの通貨で業界最狭水準のスプレッドを提供
・約定力が99.9%
・高機能で使いやすい取引ツールを搭載
・サポート体制も充実
・レベルにあわせて選べるセミナーも実施
・FXだけでなく、システムトレード、バイナリーオプションも取引可能

みんなのFXはLIGHT FXと同じトレイダーズ証券が運営しているFXサービスです。
FXでは通貨によってはスワップの違いがありますが、大きな違いはありません。

高金利の通貨をスワップ運用している方は違う口座で運用することをおすすめします。一方の通貨が暴落した場合に他の通貨が巻き込まれてすべてロスカットされてしまう危険があるからです。ですので、LIGHT FXとみんなのFXで分けて高金利通貨の運用をしてみてもいいかもしれないですね!

スプレッド業界最狭水準宣言 主要6通貨ペアにおいて業界最狭水準のスプレッドを提示します
トレイダーズ証券[みんなのFX]

中国人民元のスワップ運用計画

人民元/円の相場はコロナショックの影響もあってか、大幅に下げましたが現在(2020/03/22)では半値ほど戻しています。
個人的には買い時であるとも感じますが、皆さんでテクニカル分析などを用いて買い時を探してみてください。

人民元をスワップで運用するためにはいくら必要なのか

このように下げが続いている相場に買いで入ることは危険も伴うため、レバレッジは低めの設定での運用が安全です。人民元はインカムゲイン(スワップのように保有するだけで得られる利益)だけではなくキャピタルゲイン(売買によって得られる利益)も狙えるためメキシコペソなどの高金利通貨よりは甘めのレバレッジ設定での運用で考えています。

レバレッジ(最大25倍)必要資金(1万通貨)年間利回り
1倍155,820円2.34%
2倍77,918円4.68%
3倍51,940円7.02%
5倍31,164円11.7%
7倍22,260円16.3%
10倍15,582円23.4%
25倍6,233円58.5%

スワップ金額は10円 x 365日 x 10,000通貨= 3,650円で計算

※2020/03/22 CNH/JPY =15.582円より算出年間利回りはスワップのみの利益スワップ金額は10円 x 365日で計算

今後の下落を見込み、レバレッジは4~7倍程度の運用をオススメします。
レバレッジが5倍でも11%、7倍で16%ものスワップ利益を狙えます。
さらに為替でのキャピタルゲインも発生するかもしれませんね!

私は4~5倍程度の、35,000円で10,000通貨購入する手法で積み立て投資を考えています。

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